随州非法吸收公众存款大案「资金链断裂案例」

金融平台关闭导致资金链断裂600多人血本无归

目前进入起诉阶段

消费返利原本是一种常见的促销手段，但是如果被别有用心的人利用起来，后果就会不堪设想。

随州一家公司法人冯某某伙同他人办理一大批空壳公司，以“零元消费”租车、租房、洗衣等为噱头，2017年以来公开向社会宣传，以承诺分期返还客户本金及高额回报为诱饵，大量吸收公众存款。后公司资金链断裂，投资人血本无归。

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该公司自2017年至2018年9月共向社会吸收资金6000多万元,涉及600余人。其中最大的一个受害者是64岁的老人，损失124万，自己毕生的积蓄和儿女的钱都被骗了。

1月9日，冯某某因非法吸收公众存款已经被依法刑事拘留，即将进入起诉阶段。

成立众多空壳公司迷惑投资者

通过高额返利大肆吸收公众存款

2019年3月，大量随州市内佳联集团受损群体到政府部门反映佳联电子商务有限（集团）有限公司（以下简称佳联集团）及所属分公司不按时返款，其公司涉嫌集资诈骗。

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2019年5月25日，随州市公安局高新区分局对该公司依法立集资诈骗案侦查，并于当日抓获佳联集团法人冯某某、股东郑某某。

民警调查发现，2015 年12 月25 日，冯某某与郑某某合伙注册登记佳联易购电子商务有限公司。2017年上半年，冯某某租赁随州市高新区一大楼，以佳联易购电子商务有限公司名义对外挂牌开展经营。

期间，冯某某获知深圳“天创息壤”融资APP平台后，被其高回报率所吸引，在未办理任何金融许可证的情况下，以低价的方式大量吸收客户资金投入该平台赚取利息。

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冯某某先是将佳联易购电子商务有限公司名称中间增加“集团”二字，变更为佳联集团，又分别注册了“随州市佳联物业管理有限公司”、“湖北佳联汽车租赁有限公司”、“湖北佳联名车汇汽车销售有限公司”等子公司，集团总部加上众多子公司，光鲜的外表让众多投资者误认为公司实力雄厚。

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公司成立以后，冯某某在相关部门未办理许可证的情况下，通过员工朋友圈转发、组织员工市内游行、散发传单宣传册、开办推销会等方式，以“0租金”、“低利息高回报”等噱头，大量宣传其公司的汽车租赁、以租代购、三折购车、房屋租赁、油卡充值返现等业务，向社会不特定对象一次性吸收资金，每月向客户返款的方式，大肆吸收公众存款。

不料，2018年3月9日 “天创息壤”融资APP平台倒闭，3月20日，深圳天创息壤网络科技有限公司（即天创息壤平台经营公司）因涉嫌集资诈骗罪被深圳市公安立案侦查，公司高管逃匿。冯某某投入其中的1000多万的资金被套牢无法提现，资金周转出现问题。

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为弥补资金漏洞，冯某某于2018年4月14日在随州一商场广场举办了“消费零时代”大型推广会，继续大量吸收客户资金，同时通过诈骗、借贷等方式筹措资金来弥补先前客户的返款。

2018年9月，冯某某的资金断裂，无法支付客户返款，公司倒闭。大量群众开始向冯某某索要本金及返款。冯某某多次向受损群体发布公告，拖延支付返款至案发。

法人演绎“空手套白狼”技术

自己租赁的265辆车竟然也是租来的

被警方抓获后，冯某某讲述了自己的赚钱流程。他利用大量客户资金，投入到深圳“天创息壤”融资APP平台，该平台是每月20%的高回报率，远远超过国家保护的标准。他通过时间差的方式，用平台的高额返款来支付弥补先前客户的返款，从中谋取差价利润。

办案民警根据冯某某的交代以“房屋租赁”业务为例进行推算。即佳联公司向房东拿房屋，市场价格1000元，他就上浮50%即1500元价格每月支付房东。租户从公司租房屋，租户必须一次性交一年租金12000元及押金6000元。次月佳联公司向租户返还1000元租金。即这单生意支出为1500元 1000元=2500元。冯某某将到手18000元投入“天创息壤”平台，每月按5:1的比例返款可以得到3600元，每月可以赚3600元-2500元=1100元，一年就能转1100元X12月=13200元，减去5个月押金（最后一个月扣除），每年赚13200元-5000元=8200元。

公司其他汽车租赁、以租代购、三折购车、油卡充值业务，也与此房屋租赁类似，利用一次性吸收客户大量资金，投入到“天创息壤”平台，利用时间差返款来赚取利润。

民警调查发现，佳联集团所属租车公司根本没有一辆车，公司开展“车辆租赁”、“以租代购”的汽车业务所需要的车辆，系冯某某利用本公司员工及发动员工亲朋好友名义，通过向武汉、宜昌、湖南等租赁公司通过“以租代购”方式办理分期贷款租的车辆。冯某某承诺车辆顶名人员不需支付车辆月供，佳联集团支付车辆10%首付款后，由佳联集团每月车型不同还2000至7000元不等价格的月供。

经侦查发现，佳联集团自开展车辆租赁业务至停业，以“以租代购”方式向各汽车租赁公司共租赁265辆车。

随州公安部门提醒广大市民，消费返利原本是一种常见的促销手段，但是，如今这一促销手段却被人所利用，本案以“0元消费”为噱头，加上消费全返、充值返现、消费致富等诱人的概念，使得不少人被这些天花乱坠的宣传牵着鼻子走，进而踏入高额返现的陷阱。

公安民警在此提醒广大市民，天上从来不会掉馅饼，对高额回报、快速致富的投资项目要进行冷静分析，避免上当受骗。

（来源：平安随州）