如何计算房地产投资的投资回报率

投资房地产，尤其是出租物业，可能是人们可以进行的最有利可图和最安全的投资之一。凭借长期升值、每月现金流和税收优势，拥有和经营出租物业将增加您的财富，因此您可以为退休、人生大事或其他原因进行储蓄。知道从哪里开始似乎令人生畏，但出租物业投资适合任何人和每个人 - 无论您的年龄或经验如何。

我在 19 岁时买了我的第一处房产，并发现入门最难的部分是找到合适的房产，并知道投资最终是否会得到回报。让我们分解出租物业投资的基础知识，最重要的是，如何计算物业的投资回报率 (ROI)。

投资的房产类型

对于房地产投资新手来说，出租物业可以是单户住宅、公寓大楼、联排别墅、复式公寓、多户公寓楼等。拥有和出租房产的主要优势是每月租金支付的现金流——许多人认为这是你可以进行的最安全的投资之一。另一个好处是，房东可以决定他们想要长期租赁还是短期租赁——根据您作为投资者的目标，两者都有不同的优缺点。

此外，在您开始房东旅程时了解您的预算和投资策略很重要，这样您才能正确计算投资回报率——例如，考虑您是否想要翻新房产，或者如果是假期，您是否需要全面装修出租。

您需要什么来计算投资回报率

现在，您已经找到了一个您认为最适合出租的潜在物业，您怎么知道它是否是一项好的投资?这就是计算投资回报率的地方。投资回报率衡量投资的盈利能力，或者换句话说，它衡量相对于出租物业成本的可能回报。

以下是计算投资回报率所需的基本知识：

•房产详情：这包括房产价值、房产维修费用、平方英尺和卧室数量。

•抵押详细信息：这将是贷款条款、首付、交易成本和利率。

•租金收入明细：计算每月租金收入将是多少，其他每月收入以及预期的空置率百分比。

•每月租金开支：您需要了解每月维护、每月维修、每月水电费、每月HOA/会费和物业管理费用。

•年度租金费用：这将是年度财产税和年度保险费用。

了解有关潜在出租物业的所有这些详细信息将有助于您确定这是否是一项符合您投资目标的良好投资。

如何计算投资回报率

一旦您收集了有关房产的所有重要信息并准备好计算投资回报率，以下是您需要计算的一些重要数据。您还可以使用出租物业计算器来帮助您计算投资回报率。

•净营业收入(NOI)：净营业收入或NOI 代表您的投资的盈利能力。它可以通过减去总收入减去您的财产运营费用来计算。

•资本化率：这也称为资本化率，可帮助您快速了解比较租赁投资机会的见解。它代表您的回报率，可以通过将您的 NOI 除以房产价格来计算。

•Cash-On-Cash Return：这表示您投资租赁的预期回报。要找出这个数字是多少，您可以将税后年度现金流量除以购买房产的费用。

•年度总租金乘数：这也称为 GRM，有助于衡量租金投资的价值。例如，它可以帮助您查看要价是否合理。要计算 GRM，您需要将总销售价格除以年总租金。

•年度现金流：年度现金流由净营业收入减去债务计算得出。这是您在支付所有费用和抵押贷款后每年将从租金中获利(或损失)的金额。

出租物业的良好投资回报率通常在 10% 以上，但 5% 至 10% 也是可以接受的范围。请记住，在计算投资回报率时，没有正确或错误的答案。不同的投资者承担不同程度的风险，这就是为什么了解您的预算并分析潜在回报势在必行的原因。

有时，某处房产可能看起来很棒，看起来像是理想的出租房屋，但它可能隐藏着您没有想到的费用和开支——这就是为什么每次投资房地产时都分析您的回报是个好主意。当您开始房东之旅时，请将房产的盈利能力以及您的投资策略放在首位，您应该会从您的租赁投资组合中看到积极的投资回报率。