房地产价格上涨降低了马来西亚的购房能力

MyProperty Data Sdn Bhd表示，该国房地产价格的快速上涨表明，有能力负担房屋费用的马来西亚人数量可能有所减少，因为过去几年中家庭收入中位数并未翻番。

它说，它的分析显示，在2000年记录的价格在30万令吉及以下的房屋，占40,896笔交易中的86.14%或35,226笔交易。

2009年，这一数字为65.31%(在65,816笔交易中占42,985笔)，而在2019年，这一数字仅为32.37%(在34,518笔交易中占11,173笔)，买家年龄中位数在32-35岁之间。

MyProperty Data首席执行官雷恩·霍克(Thor Joe Hock)表示，这表明马来西亚从根本上面临可负担性问题，而不是可负担房屋，因为自2011年市场高峰以来通货膨胀似乎在加速。

“作为数据提供者分析师，我们使用大数据技术研究了过去和现在的5,000多个开发项目，我们发现房地产开​​发商只是在对这种情况做出反应，而立即降价可能不是当今的最佳答案，因为如果我们全面调整价格，由于相关性，我们可能会看到经济进一步收缩。

详细地说，当人们的房屋增值时，他们可以开始从房屋中释放资产，因为随着价格的上涨，他们可以回到银行再融资，并且有能力购买其他东西，也许可以翻新他们的房屋。买新车等。”他告诉Bernama。

由于突然降价是一个挑战，Thor建议逐步调整市场，重要的是要利用大数据来了解房地产的公平市场价值，尤其是对于金融机构和有关当局而言，这非常重要。在初级市场尤其被忽略。

他还指出，从对过去和现在的5,000多个开发项目的分析来看，有45%的项目被“高估”了10%以上，有的则高达80%。

从住房和地方政府部的记录中得出的数字中，约有160个开发项目将于2021年完工。

他说，定价过高会导致通货膨胀，因为开发商现在正在对附近其他项目的销售进行基准评估。

任其发展，这将导致通货膨胀率上升，加剧本已严重的可负担性问题，因为现在价格相对于高涨的(折扣前的)价格是基准。

定价过高还取决于银行提供的贷款金额超过该物业的价值，这类似于今天而不是在三到六年内实现未来的股权增长。

“从根本上说，迫切需要更好地对这些房屋进行估价，以控制房价过高。

“特别是，我们认为最需要帮助的是中等收入人群，因为我们发现介于50万至120万令吉之间的房产往往被高估，尤其是位于巴生市区的房产。山谷，槟城和新山。”

他说，由于中央银行马来西亚国家银行(Bank Negara Malaysia，BNM)不需要，因此不需要对新的发展进行评估。但是，对于每个转售财产，必须有适当的财产估价师来评估财产的价值。

简而言之，正确的市场定价与创新的融资(例如Cagamas My First Home Scheme(SRP))相结合，将提供更长远的生存能力。

托尔补充说：“这将使中长期的价格和股票可持续增长。”

政府在2011年预算中首次宣布了Cagamas SRP计划，以帮助刚刚加入劳动大军的年轻人拥有自己的第一套房子。

它使年轻人能够从金融机构获得100%的融资，使他们无需支付10%的首付就可以拥有自己的第一套房子。