武进侦破特大非法吸收公众存款案「无锡非法吸收公众存款案」

来源： 2022-12-16 08:16:04

投资3800元，两个月能赚3400元？这么高的“钱滚钱”回报率还真把许多投资者给吸引住了。然而，两个月后，这些投资者都吓傻了，他们投入的3800余万元投资款竟然“蒸发”了。

3月31日，常州武进警方通报称，已成功侦办一起非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人张某、王某等人因涉嫌非法吸收公众存款罪，已被依法逮捕。

“投资回报率”近100%

位于常州市武进区湖塘镇的世贸中心A座10楼的常州億众商贸有限公司近段时间始终大门紧闭，这里曾经承载了近800人的发财梦，然而仅仅两个多月时间，已是人去楼空。

常州億众在2015年8月筹备建立，就开始对外吸收大量投资，并承诺给予惊人回报：投资者投资按单计算，一单为3800元，八周后本金加回报有7600元，扣除税金，投资者可以拿到7200元，回报率近100%。不少投资者在先拿出少量资金“试水”后发现回报果然丰厚，便纷纷追加投资，还鼓动身边亲朋好友一起投资赚钱。

与此同时，常州億众还多次在常州、江阴、靖江等地酒店办招商会，而且一办就是百来桌酒席，宴请“潜在客户群”。

两个月吸金3800万元

“这种主动出击的行为极具诱惑力。2个多月时间就吸纳了792名投资者，资金共计3800余万元。”武进公安经侦大队办案民警刘晓丰介绍说。不过，在2015年11月3日，常州億众承诺的惊人回报就再也发不出来了，公司崩盘，投资者们大多血本无归。

792名投资者来自省内的常州、扬州、淮安、靖江以及上海、江西等省市，绝大多数是中老年人。投资者李先生将自己的积蓄和亲朋好友的积蓄一共400余万元全投在了常州億众，结果现在天天被亲朋好友“追债”。他多次向警方求助称，被追债的日子“生不如死”。

皮包公司外加忽悠

警方在调查中发现，常州億众其实是个“皮包公司“。公司的法人张某，有吸毒、盗窃前科，是个社会闲散人员。2015年年初，张某劳教释放后，找到了远亲王某。他得知王某开了家P2P投资公司，便称可以帮王某“赚钱”——将王某P2P平台上吸纳的投资款去放高利贷，然而因为不少高利贷收不回来，导致王某损失1000多万。

为弥补王某的损失，张某开始和王某等人商议从民间筹资。他们对外假称，能拿到重大项目可获得巨额回报，开始组建公司，招募市场经理，拉投资者“入套”。实际上，他们手中并没有所谓的投资项目，也就不可能产生回报。他们通过“空手套白狼”和“拆东墙补西墙”的方式，来承诺投资者们所谓的100%的高回报。

为了快速收到投资款，他们还专门找一些社会上有头面，熟人多的人来当他们的市场部经理。

据警方统计，截至案发，常州億众商贸有限公司共集资到3883万元，有1300万余元进了王某、张某等人的口袋，每个市场经理拿走百万左右。另外，2500多万返利，则大多进了早期投资者口袋中，后期被忽悠进来的投资者们的资金，全部充当了“提款机”的角色。

法治点评

本案中的億众商贸有限公司就是一家“皮包公司”，未经审批，通过“空手套白狼”和“拆东墙补西墙”的方式，来承诺投资者们所谓的100%的高回报，以此为利诱向社会不特定人群吸收存款，直至案发。

非法吸收公众存款罪是刑法第176条规定的犯罪。本罪是指无权办理存款业务的单位或个人采用非法方法吸收公众存款或变相吸收公众存款，或者金融机构违反规定，以提高利率及其他不正当手段吸收存款、扰乱金融秩序的行为。现实生活中，危害最大的是无资格从事吸收公众存款业务的单位非法吸收公众存款案（本案就是典型案例）具有极大的欺骗性和财产损失风险，极易引发局部性金融风波和群体性事件，影响社会稳定，所以投资者一定要警惕那些高额回报的投资渠道，牢记“天上不会掉馅饼”。